Kennisbank  RODO

View all Bezpieczeństwo Geopolityka KYC - PSK MiFID Należyta staranność Pranie pieniędzy RODO Ubezpieczenie Zarządzanie ryzykiem Zarządzanie/Ryzyko behawioralne 


Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) – czy zmiany w przepisach ułatwią życie ?

05 października 2021
Knowledge Base

31 października, wchodzą w życie kolejne zmiany wynikające z nowelizacji Ustawy AML (Anti Money Laundering), dotyczące między innymi Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR). CRBR jest systemem, w którym gromadzone są informacje o beneficjentach rzeczywistych, tj. osobach fizycznych sprawujących bezpośrednią lub pośrednią kontrolę nad spółką. Instytucje obowiązane mają do spełnienia szereg obowiązków wynikających z ustawy AML, w tym również weryfikację klientów w CRBR.

Czytaj dalej

Fundacja SOMI rozpoczyna zbiorowe śledztwo w sprawie wycieku 533 milionów kont na Facebooku

10 września 2021
Knowledge Base

Na dzień dzisiejszy Fundacja SOMI umożliwia wszystkim europejskim konsumentom sprawdzenie za pośrednictwem swojej aplikacji SOMI, czy nie padli ofiarą wycieku danych z Facebooka z kwietnia tego roku. Może również ujawnić, które z ich danych osobowych krążą w tzw. Dark Web. W sumie w kwietniu 2021 r. wyciekły dane osobowe z ponad 533 mln kont na Facebooku, w tym 96,7 mln kont europejskich. Po zweryfikowaniu własnych danych konsumenci mogą uczestniczyć w dochodzeniu prawnym fundacji i ewentualnym powództwie zbiorowym przeciwko Facebookowi, co wymaga zebrania dowodów naruszenia RODO w wyniku naruszenia danych. Fundacja oferuje łącznie 10 000 euro każdemu, kto może udowodnić, że Facebook naruszył RODO. Czytaj dalej

Stanowisko UKNF w sprawie wykorzystywania mediów społecznościowych przez podmioty nadzorowane oraz osoby zatrudnione w tych podmiotach

01 września 2021
Knowledge Base

Media społecznościowe są intensywnie wykorzystywane w działalności marketingowej instytucji finansowych, stąd proces uregulowania tego obszaru ze strony polskich organów nadzoru wydawał się jedynie kwestią czasu. Na przykład na rynku brytyjskim wytyczne „FG15/4: Social media and customer communications Finalised guidance” obowiązują już od 2015 roku, a kilka dni temu Urząd Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF) przedstawił projekt swojego „Stanowiska w sprawie wykorzystywania mediów społecznościowych przez podmioty nadzorowane oraz osoby zatrudnione w tych podmiotach.” Czytaj dalej

Fundacja SOMI składa największe zbiorowe żądanie danych w ramach RODO

06 sierpnia 2021
Knowledge Base

Fundacja SOMI złożyła żądanie w sprawie otrzymania zbiorczych danych do trzech gigantów technologicznych, którymi są: TikTok, Zoom i Palantir. Zgodnie z ustaleniami RODO firmy są zobowiązane do spełnienia żądania. SOMI żąda danych osobowych w imieniu swoich uczestników w ramach dochodzenia w sprawie ewentualnego naruszenia RODO przez firmy międzynarodowe. Zgodnie z ustaleniami firmy działające w Europie są zobowiązane do udostępnienia na żądanie przechowywanych danych osobowych. Ponadto należy jasno określić, w jaki sposób dane osobowe są przechowywane i komu są udostępniane. Często jednak nie jest jasne, jak taki wniosek należy złożyć do firmy, jeśli w ogóle taka opcja jest oferowana. Nie ma również wyraźnego sposobu dostarczania przechowywanych danych osobowych, co utrudnia konsumentom zrozumienie, jakie dane są przechowywane i wykorzystywane oraz w jaki sposób można je modyfikować lub usuwać. Czytaj dalej

OECD mówi: sprawdzam. Polska trzyma karty przy orderach.

05 lipca 2021
Knowledge Base

Piotr Żyłka

W następstwie konsultacji przeprowadzonych przez OECD ze stroną Polską w listopadzie 2020 r., Grupa Robocza, w opublikowanym w dniu 22 czerwca br. komunikacie wyraziła swoje rozczarowanie brakiem jakichkolwiek działań po stronie polskiej, zmierzających do wdrożenia reform legislacyjnych w celu nowelizacji przepisów z zakresu odpowiedzialności osób prawnych, jak i ochrony osób informujących o przypadkach naruszenia prawa.

Czytaj dalej

Scamdemia. To właśnie oszustwa są globalnie najczęściej popełnianymi przestępstwami internetowymi

19 czerwca 2021
Knowledge Base

To dobrze znana historia, prawie trzy czwarte wszystkich ataków online to oszustwa, 56% to oszustwa, w których ofiary dobrowolnie przekazują poufne dane przestępcom. W 17 procentach ataków dochodzi do ataków phishingowych, w których kradzione są dane bankowe. Wynika to z niedawno opublikowanej analizy Group-IB. Korzystając z zastrzeżonej technologii Digital Risk Protection, dostawca ten zidentyfikował ponad 70 grup oszustów w jednym typie oszustwa, Classiscam. Z tej grupy 36 koncentruje się na krajach europejskich. Korzystając z Classiscam, oszuści ukradli około 7 750 000 euro w ciągu roku. Spostrzeżenia uzyskano za pomocą sieci neuronowych i metodologii scoringowej uczenia maszynowego systemu Digital Risk Protection. Czytaj dalej

Unijne cyfrowe zaświadczenie COVID-19: Parlament Europejski i Rada osiągają porozumienie w sprawie wniosku Komisji

27 maja 2021
Knowledge Base

Komisja z zadowoleniem przyjmuje wstępne porozumienie polityczne między Parlamentem Europejskim a Radą w sprawie rozporządzenia regulującego unijne cyfrowe zaświadczenie COVID-19. Wszystko więc wskazuje na to, że zaświadczenie (wcześniej zwane zielonym zaświadczeniem cyfrowym) będzie gotowe – zgodnie z planem – do końca czerwca. Dzisiejsze porozumienie osiągnięto w rekordowo krótkim czasie. Było gotowe już dwa miesiące po tym, jak Komisja przedstawiła swój wniosek. Negocjacje w sprawie zaświadczenia prowadził w imieniu Komisji komisarz Didier Reynders w bliskiej współpracy z wiceprzewodniczącymi Verą Jourovą i Margaritisem Schinasem oraz komisarzami Thierrym Bretonem, Stellą Kyriakides i Ylvą Johansson.
Czytaj dalej

E-korona czyli wirtualna gotówka. Wywiad ze Stefanem Ingvesem, prezesem banku centralnego Szwecji (Riksbanku)

27 kwietnia 2021
Knowledge Base

Piotr Szpunar, dyrektor Departamentu Analiz Ekonomicznych NBP, rozmawia ze Stefanem Ingvesem, prezesem banku centralnego Szwecji (Riksbanku). Temat? Niezwykle ciekawy – dotyczy przede wszystkim zmniejszonej częstotliwości wykorzystania gotówki w ostatnich latach, a także wprowadzenia nowoczesnej formy płatności. Czym jest dokładnie e-korona i jakie ma zastosowanie w szweckiej bankowości XXI wieku? Czy pomoże w zwalczaniu zjawiska jakim jest pranie pieniędzy? Zapraszamy do lektury!

Czytaj dalej

FCA uruchamia kampanię mającą na celu zachęcenie jednostki do zgłaszania wykroczeń

16 kwietnia 2021
Knowledge Base

Kampania „In confidence, with confidence” zachęca osoby pracujące w usługach finansowych do zgłaszania potencjalnych nieprawidłowości do Financial Conduct Authority (FCA) i przypomina im o obowiązujących procesach zachowania poufności. W ramach kampanii FCA opublikowała materiały, którymi firmy mogą się podzielić z pracownikami, a także wykorzystując swoje wydarzenia do wyróżnienia kampanii. Stworzono również cyfrowy zestaw narzędzi dla organów branżowych, grup konsumentów i grup sygnalizujących nieprawidłowości, aby zachęcić jednostki do większej pewności siebie, aby zrobić krok naprzód. Sygnaliści zgłaszający się do FCA będą mieli dedykowanego managera sprawy. Mogą spotkać się z FCA w celu omówienia swoich obaw i mogą otrzymywać opcjonalne regularne aktualizacje przez cały czas trwania dochodzenia. Każde zgłoszenie otrzymane przez FCA jest weryfikowane, a FCA będzie chronić tożsamość poszczególnych sygnalistów. Czytaj dalej

Nowe obowiązki dla instytucji podlegających Ustawie AML

15 kwietnia 2021

Prezydent RP podpisał ustawę z dnia 30 marca 2021 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw. Podstawowym celem nowelizacji Ustawy AML, jest dostosowanie prawa krajowego do wymogów wynikających z przepisów unijnych – V Dyrektywy AML. Termin na implementację dyrektywy przez państwa członkowskie Unii Europejskiej, upłynął 10 stycznia 2020 r., co oznacza iż Polska jest znacznie opóźniona w procesie dostosowawczym.

Czytaj dalej