Kennisbank

Bezpieczeństwo Geopolityka KYC - PSK Należyta staranność Pranie pieniędzy RODO Ubezpieczenie Zarządzanie ryzykiem Zarządzanie/Ryzyko behawioralne 


Prawo do prywatności, a Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych

13 kwietnia 2021
Knowledge Base

Rzecznik Praw Obywatelskich wystąpił do Ministra Finansów z wnioskiem o rozważenie podjęcia inicjatywy ustawodawczej w celu zapewnienia lepszej ochrony prawa do prywatności w zakresie przetwarzania i ochrony danych osobowych w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych, wskazując na zagrożenie dla prywatności związane z jawnością rejestru i przetwarzanych w nim danych, w tym numeru PESEL, wynikającą z art. 67 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Czytaj dalej

Dyrektywa UE w sprawie due diligence

09 kwietnia 2021
Knowledge Base

Piotr Żyłka

Parlament Europejski wezwał Komisję Europejską do podjęcia działań zmierzających do uchwalenia dyrektywy w sprawie należytej staranności (due diligence)i odpowiedzialności przedsiębiorstw. W dniu 10 marca br. Parlament Europejski przyjął sprawozdanie z inicjatywy ustawodawczej (504 głosy za, 79 przeciw, 112 wstrzymujących się) zawierające zalecenia dla Komisji Europejskiej (KE) w sprawie należytej staranności (due diligence) i odpowiedzialności przedsiębiorstw, w tym projekt dyrektywy, konstytuujący ww. aspekty.

Czytaj dalej

Cyberbezpieczeństwo: przeskok z tematyki dot. zgodności na koncentrację na ryzyku

01 kwietnia 2021
Knowledge Base

Nowoczesne organizacje zdają sobie sprawę, że cyberbezpieczeństwo jest kluczowym problemem. Częstotliwość i stopień zaawansowania cyberataków wzrosła, a w pierwszej połowie 2019 roku odnotowano 3813 naruszeń danych, co stanowi wzrost o 54% w porównaniu z rokiem poprzednim. W świetle zmian struktury siły roboczej związanych z COVID-19 i nieplanowanego przejścia do środowisk pracy zdalnej, które mogą nie być obsługiwane przez odpowiednią infrastrukturę, firmy stały się jeszcze bardziej podatne na ataki w 2020 r. Chociaż przedsiębiorstwa wiedzą, że ochrona cyberbezpieczeństwa jest niezbędna do chronią swoje firmy, wielu wyobraża sobie protokoły cyberbezpieczeństwa jako podejście zorientowane na zgodność z przepisami branżowymi i rządowymi, zamiast patrzeć na nie z poziomu analizy ryzyka. Czytaj dalej

Program otwierania danych w Monitorze Polskim.

29 marca 2021
Knowledge Base

„To krajowa strategia, która obejmuje kluczowe zagadnienia w zakresie udostępniania i zarządzania danymi.”

Jak podano na oficjalnej stronie Ministerstwa Cyfryzacji,  przyjęty został Program Otwierania Danych na lata 2021 – 2027. To plan kontynuacji działań zapoczątkowanych w roku 2016 mający na celu między innymi również umocnienie pozycji Polski w gronie europejskich liderów w dziedzinie otwierania danych. Jakie rozwiązania zostały zatem zaprezentowane w dokumencie? Zapraszamy do lektury artykułu.  

Czytaj dalej

ESMA wspiera zwiększanie przejrzystości korporacyjnej poprzez tworzenie ESAP

25 marca 2021
Knowledge Base

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA), organ regulujący rynki papierów wartościowych w UE, przesłał swoją odpowiedź na ukierunkowane konsultacje Komisji Europejskiej (KE) dotyczące Europejskiego Jednolitego Punktu Dostępu (ESAP). ESMA zaleca podejście etapowe, które powinno nadawać priorytet informacjom finansowym i niefinansowym spółek publicznych. Przewodniczący Steven Maijoor powiedział: „Pojedynczy punkt dostępu do informacji o przedsiębiorstwach jest jednym z kluczowych brakujących elementów unii rynków kapitałowych. ESMA w pełni popiera ambicję ustanowienia ESAP, ponieważ zwiększy to zaufanie inwestorów do przedsiębiorstw w całej UE i obniży koszty kapitału. ESMA jest gotowy do odegrania centralnej roli w tworzeniu i prowadzeniu ESAP, zgodnie z sugestiami forum wysokiego szczebla ds. Unii rynków kapitałowych i Parlamentu Europejskiego ”. Czytaj dalej

Zapraszamy na webinar!

22 marca 2021

Na naszej platformie od dziś widnieje nowa pozycja w sekcji „Wydarzenia”. To webinar, w którym będzie mógł wziąć udział praktycznie każdy, kto jest zainteresowany kwestią prania pieniędzy/ AML. Jakie zmiany w przepisach szykują się w najbliższym czasie? Organizatorem webinaru jest firma Refinitiv. Samą kwestię przeciwdziałania praniu pieniędzy przybliży nam grono niezwykle ciekawych prelegentów. Wśród nich znajdzie się nasza redaktor oraz autorka bloga Risk&Compliance Platform, Joanna Grynfelder. Czytaj dalej

Nagroda czy moralność – sygnalista w polskim porządku prawnym

17 marca 2021
Knowledge Base

Piotr Żyłka

„Dopiero podczas odpływu okazuje się kto pływał nago”.

Nad wyraz obrazowe, a dla niektórych nawet obrazoburcze porównanie, bez trudu można przełożyć na grunt organizacji, zestawiając je z danymi przedstawionymi w raporcie Global Business Ethics Survey.
W szczególności w odniesieniu do skali działań odwetowych wymierzonych w sygnalistów. Przed kilkoma dniami Ethics & Compliance Initative opublikowało szesnastą już edycję Global Business Ethics Survey. Jest to ciekawe studium przypadku i zderzenie teorii whistleblowingu z praktyką. W szczególności biorąc pod uwagę reprezentatywna próbę, na której przeprowadzone zostało badanie w kontekście obowiązku implementacji do polskiego systemu prawnego rozwiązań z zakresu ochrony sygnalistów, nałożonych na Polskę, jako państwo członkowskie Unii Europejskiej, na mocy Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie ochrony osób zgłaszających naruszenia prawa Unii.

Czytaj dalej

Hongkong: UE stwierdza poważne pogorszenie sytuacji politycznej

15 marca 2021
Knowledge Base

Komisja Europejska i wysoki przedstawiciel przedstawili dziś sprawozdanie na temat zmian politycznych i gospodarczych w Specjalnym Regionie Administracyjnym Hongkong. 23. sprawozdanie roczne dla Parlamentu Europejskiego i Rady dotyczy zmian z 2020 r. Wysoki przedstawiciel UE i wiceprzewodniczący Komisji Europejskiej Josep Borrell powiedział: W 2020 r. byliśmy świadkami niepokojącego pogorszenia sytuacji politycznej w Hongkongu. Ustawa o bezpieczeństwie narodowym narzucona przez Pekin jest wykorzystywana do zwalczania sił prodemokratycznych, tłumienia sprzeciwu i pluralizmu oraz osłabiania podstawowych wolności. Zaaresztowanie dziesiątek działaczy prodemokratycznych w styczniu tego roku potwierdza, że tendencja ta przybiera na sile. Chiny świadomie likwidują zasadę „jeden kraj, dwa systemy”, naruszając swoje zobowiązania międzynarodowe oraz ustawę zasadniczą Hongkongu. Regresywne zmiany ordynacji wyborczej zatwierdzone wczoraj w Pekinie to kolejny krok w tym kierunku.
Czytaj dalej

EUNB publikuje ostateczne zmienione wytyczne dotyczące czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu

12 marca 2021
Knowledge Base

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EUNB) niedawno opublikował ostateczne zmienione wytyczne dotyczące czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Zmiany uwzględniają zmiany ram prawnych UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML / CFT) i odnoszą się do nowych rodzajów ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, w tym zagrożeń zidentyfikowanych w ramach przeglądów wdrażania EUNB. Oprócz wzmocnienia opartych na ryzyku podejść instytucji finansowych do przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, zmiana wspiera rozwój bardziej skutecznych i spójnych podejść nadzorczych, w przypadku których dowody sugerują, że nadal istnieją rozbieżne podejścia. Wytyczne mają kluczowe znaczenie dla prac EUNB polegających na kierowaniu, koordynowaniu i monitorowaniu walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.

Czytaj dalej