Kennisbank  Zarządzanie/Ryzyko behawioralne

View all Bezpieczeństwo Geopolityka KYC - PSK Należyta staranność Pranie pieniędzy RODO Ubezpieczenie Zarządzanie ryzykiem Zarządzanie/Ryzyko behawioralne 


Komisja proponuje nowe rozporządzenie, które ma rozwiązać problem zakłóceń powodowanych przez subsydia zagraniczne na jednolitym rynku

11 maja 2021
Knowledge Base

Komisja Europejska proponuje dziś nowy akt prawny, który ma pomóc eliminować ewentualny zakłócający wpływ subsydiów zagranicznych na jednolitym rynku. Dzisiejszy wniosek ustawodawczy poprzedziło przyjęcie w czerwcu 2020 r. białej księgi oraz przeprowadzenie na jej temat szerokich konsultacji z zainteresowanymi stronami. Nowe rozporządzenie ma zlikwidować lukę w przepisach regulujących funkcjonowanie jednolitego rynku. Problem polega na tym, że o ile subsydia przyznawane przez państwa członkowskie podlegają ścisłej kontroli, to subsydia przyznawane przez rządy państw spoza UE są obecnie w dużej mierze poza kontrolą. Dzięki nowym przepisom będzie można skutecznie kontrolować zagraniczne subsydia, które mogą powodować zakłócenia i naruszać równe warunki działania na jednolitym rynku w dowolnej sytuacji rynkowej. Jest to ważne także dla realizacji przyjętej również dziś zaktualizowanej strategii przemysłowej UE, gdyż wspierając sprawiedliwy i konkurencyjny jednolity rynek, stwarzamy odpowiednie warunki do dynamicznego rozwoju przemysłu europejskiego.
Czytaj dalej

Gent Sejko: Nowa rzeczywistość w świecie po pandemii oraz wyzwania i szanse, które przed nim stoją

07 maja 2021
Knowledge Base

Gent Sejko, prezes Banku Albanii, wygłosił niedawno przemówienie na konferencji pt. „New normal: Challenges & Opportunities” na Europejskim Uniwersytecie w Tiranie w dniu 30 kwietnia 2021 r. „Z wielką przyjemnością prezentuję obrady podczas danej konferencji na temat „nowej normalności”. Temat ten jest zarówno wyłaniającym się, jak i nierozwiązanym problemem bieżącej debaty ekonomicznej. Razem: ustanawiający prawo; naukowcy; i operatorzy z sektora prywatnego są świadomi, że w świecie po pandemii nadchodzi nowa rzeczywistość. „Jakie byłyby kontury tej nowej rzeczywistości?”; „Jakie wyzwania i możliwości stoją przed sektorem prywatnym?” oraz „Jakie będą cele i instrumenty polityki pieniężnej”. Na te pytania wciąż brakuje wyczerpującej odpowiedzi.” Czytaj dalej

FCA uruchamia kampanię mającą na celu zachęcenie jednostki do zgłaszania wykroczeń

16 kwietnia 2021
Knowledge Base

Kampania „In confidence, with confidence” zachęca osoby pracujące w usługach finansowych do zgłaszania potencjalnych nieprawidłowości do Financial Conduct Authority (FCA) i przypomina im o obowiązujących procesach zachowania poufności. W ramach kampanii FCA opublikowała materiały, którymi firmy mogą się podzielić z pracownikami, a także wykorzystując swoje wydarzenia do wyróżnienia kampanii. Stworzono również cyfrowy zestaw narzędzi dla organów branżowych, grup konsumentów i grup sygnalizujących nieprawidłowości, aby zachęcić jednostki do większej pewności siebie, aby zrobić krok naprzód. Sygnaliści zgłaszający się do FCA będą mieli dedykowanego managera sprawy. Mogą spotkać się z FCA w celu omówienia swoich obaw i mogą otrzymywać opcjonalne regularne aktualizacje przez cały czas trwania dochodzenia. Każde zgłoszenie otrzymane przez FCA jest weryfikowane, a FCA będzie chronić tożsamość poszczególnych sygnalistów. Czytaj dalej

ESMA wspiera zwiększanie przejrzystości korporacyjnej poprzez tworzenie ESAP

25 marca 2021
Knowledge Base

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA), organ regulujący rynki papierów wartościowych w UE, przesłał swoją odpowiedź na ukierunkowane konsultacje Komisji Europejskiej (KE) dotyczące Europejskiego Jednolitego Punktu Dostępu (ESAP). ESMA zaleca podejście etapowe, które powinno nadawać priorytet informacjom finansowym i niefinansowym spółek publicznych. Przewodniczący Steven Maijoor powiedział: „Pojedynczy punkt dostępu do informacji o przedsiębiorstwach jest jednym z kluczowych brakujących elementów unii rynków kapitałowych. ESMA w pełni popiera ambicję ustanowienia ESAP, ponieważ zwiększy to zaufanie inwestorów do przedsiębiorstw w całej UE i obniży koszty kapitału. ESMA jest gotowy do odegrania centralnej roli w tworzeniu i prowadzeniu ESAP, zgodnie z sugestiami forum wysokiego szczebla ds. Unii rynków kapitałowych i Parlamentu Europejskiego ”. Czytaj dalej

Nagroda czy moralność – sygnalista w polskim porządku prawnym

17 marca 2021
Knowledge Base

Piotr Żyłka

„Dopiero podczas odpływu okazuje się kto pływał nago”.

Nad wyraz obrazowe, a dla niektórych nawet obrazoburcze porównanie, bez trudu można przełożyć na grunt organizacji, zestawiając je z danymi przedstawionymi w raporcie Global Business Ethics Survey.
W szczególności w odniesieniu do skali działań odwetowych wymierzonych w sygnalistów. Przed kilkoma dniami Ethics & Compliance Initative opublikowało szesnastą już edycję Global Business Ethics Survey. Jest to ciekawe studium przypadku i zderzenie teorii whistleblowingu z praktyką. W szczególności biorąc pod uwagę reprezentatywna próbę, na której przeprowadzone zostało badanie w kontekście obowiązku implementacji do polskiego systemu prawnego rozwiązań z zakresu ochrony sygnalistów, nałożonych na Polskę, jako państwo członkowskie Unii Europejskiej, na mocy Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie ochrony osób zgłaszających naruszenia prawa Unii.

Czytaj dalej

Sygnalista w trzech aktach: wdrożenie

26 lutego 2021
Knowledge Base

Piotr Żyłka

Dokładnie 17 grudnia 2021r., upłynie termin transpozycji unijnej dyrektywy dotyczącej ochrony osób informujących o przypadkach naruszenia prawa Unii. Z tej okazji, na tej platformie opublikowano cykl artykułów zatytułowanych: Sygnalista w trzech aktach. Teksty te przedstawiają wyzwanie, jakim jest wdrożenie kanałów zgłaszania nieprawidłowości i ochrony sygnalistów, na wielu płaszczyznach i z różnej perspektywy. Mają za zadanie ukazanie wielowątkowości i wielopłaszczyznowego aspektu wdrożenia postanowień dyrektywy w życie.

Czytaj dalej

Sygnalista w trzech aktach: nauka na cudzych błędach

18 lutego 2021
Knowledge Base

Piotr Żyłka

Przed tygodniem opublikowano pierwszą część tryptyku: “Sygnalista w trzech aktach”, pt. Praca u podstaw, w której omówione zostały najważniejsze wymogi nakładane przez dyrektywę, nie tylko na podmioty obowiązane, ale także krajowych prawodawców. Ponadto w artykule wskazano istotną rolę edukacji, mającej na celu budowę właściwej postawy społecznej w oparciu o fundament świadomości dotyczącej różnic między donosem, a zgłoszeniem nieprawidłowości. Zmianę percepcji i odbioru społecznego, osoby informującej o nieprawidłowościach. Drugi z serii tekstów, który dziś oddaję w Państwa ręce, ma za zadanie przedstawienie szerszej perspektywy, zajrzenia za kulisy implementacji i systemowych rozwiązań, zaproponowanych w wybranych państwach członkowskich UE.

Czytaj dalej

Kara GIIF

12 lutego 2021
Knowledge Base

Ostateczna decyzja w sprawie kary 3 700 000 zł dla polskiego banku za naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Informacje o karach administracyjnych nakładanych przez organy nadzoru, szczególnie te nakładane za nieprzestrzeganie przepisów w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy, zawsze budzą wiele emocji ze względu na konsekwencje jakie za sobą pociągają. Oprócz dotkliwych sankcji materialnych wiążą się one z opublikowaniem informacji o nałożonej karze, a także z ryzykiem utraty reputacji, i to nie tyko wśród klientów, ale także wśród kontrahentów na rynku finansowym.

Czytaj dalej

Początek dekady Compliance

11 stycznia 2021
Knowledge Base

Piotr Żyłka

Naznaczony pandemią, rok 2020, odcisnął swe piętno, nie tylko na państwowych gospodarkach i systemach opieki zdrowotnej. Wartym odnotowania jest również wpływ zachodzących zmian społecznych, jak i gospodarczych, na systemy zarządzania zgodnością (Compliance), których rozkwit i ewolucję, obserwować będziemy w nadchodzącej, trzeciej dekadzie XXI wieku. „Był to dziwny rok, w którym rozmaite znaki na niebie i ziemi zwiastowały jakoweś klęski i nadzwyczajne zdarzenia.” Przywołany fragment, otwierający narodową epopeję Henryka Sienkiewicza, zdaje się trafniej niż kiedykolwiek wcześniej, opisywać rzeczywistość mijającego roku.

Czytaj dalej

Wczorajsi historyczni pro – Trumpowi protestujący szturmujący Kapitol Stanów Zjednoczonych będą jeszcze przez wiele lat dawali o sobie znać…

07 stycznia 2021
Knowledge Base

Kot zagoniony do rogu wykonuje dziwne skoki. Obecny prezydent Stanów Zjednoczonych uczynił to jednak w wyjątkowy sposób. Ostatniej nocy cały świat był świadkiem danego wydarzenia, gdy to po raz kolejny okazało się, że polityka władzy jest za Trumpem. No cóż, będzie musiał odpowiadać przed wieloma sędziami zaraz po swojej prezydencji, a to może okazać się dla niego bardzo niekorzystne. Słowo „ludowy przywódca” przewija się spontanicznie wśród relacji z dnia wczorajszego. Przyjrzyjmy się zatem dwóm tematom: prawości i uczciwości. Prawość już na samym wstępie wywołuje grymas na twarzach. Atak na niezależną prasę i na wyniki wyborów, jeśli przegrasz, okazuje się być jak najbardziej słuszny. A potem uczciwość: ile tysięcy naukowo kontrolowanych kłamstw można powiedzieć i opublikować na Twitterze? The Washington Post rozrysował to wszystko bardzo skrupulatnie. Upłyną lata, zanim fanatyczni zwolennicy Trumpa zrozumieją, jeżeli to się jeszcze kiedykolwiek powtórzy. Jeszcze raz dowód na to, że połączenie słabego wykształcenia i zezwolenia na posiadanie broni jest połączeniem niezwykle ryzykownym.