Kennisbank  Bezpieczeństwo

View all Bezpieczeństwo Geopolityka KYC - PSK MiFID Należyta staranność Pranie pieniędzy RODO Ubezpieczenie Zarządzanie ryzykiem Zarządzanie/Ryzyko behawioralne 


Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe w bankach – dyskusje Bazylejskiego Komitetu Nadzoru Bankowego

06 kwietnia 2022

Banki coraz częściej badają możliwości wykorzystania sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego (AI/ML). W technologii AI/ML pokłada się nadzieję na zwiększenie efektywności operacyjnej banków, a także usprawnienie zarządzania ryzykiem. Podczas gdy wykorzystanie AI/ML w obszarach bankowości tworzy szerokie możliwości, istnieją również zagrożenia i wyzwania związane z tymi technikami. Banki wciąż są w trakcie opracowywania najlepszych praktyk w zakresie zarządzania ryzykiem. Biorąc pod uwagę coraz powszechniejsze stosowanie tej technologii oraz potencjalne ryzyka, Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego (dalej Komitet) analizuje wykorzystanie przez banki sztucznej inteligencji/ML oraz potencjalne konsekwencje dla nadzoru bankowego.

Czytaj dalej

FSB ostrzega przed zagrożeniami dotyczącymi kryptowalut i ich wpływem na globalną stabilność finansową

31 marca 2022

Szybka ewolucja rynków kryptowalut może stanowić zagrożenie dla globalnej stabilności finansowej ze względu na swoją skalę, słabości strukturalne i rosnące powiązania z tradycyjnym systemem finansowym. Wniosek ten wynika z zaktualizowanego raportu dotyczącego zagrożeń dla stabilności finansowej w zw. z rozwojem rynku kryptowalut opublikowanego przez Financial Stability Board (FSB) 16 lutego bieżącego roku. 

Czytaj dalej

Holenderska prasa o wizycie premiera w Strasburgu

21 października 2021

O tym, co się dzieje ostatnimi czasy w Polsce oraz roli Polski na arenie międzynarodowej rozpisują się również zagraniczne media. Tym razem temat podjął holenderski De Telegraaf.  Jak rozpisuje się dziennik: „Polski premier Mateusz Morawiecki odrzuca „szantaż” na temat praworządności w jego kraju – powiedział w Parlamencie Europejskim w Strasburgu. „Musimy zbliżać się do siebie, ale zaakceptować i szanować, że istnieją różnice”. Oskarża Brukselę o „zagarnianie coraz większych uprawnień” i podkreślił, że polska konstytucja stoi ponad prawem UE.

De Telegraaf zaznacza, że „Morawiecki osobiście przyjechał do parlamentu, aby przedyskutować kryzys praworządności w swoim kraju. Przewodnicząca Komisji Europejskiej,Ursula von der Leyen, rozpoczęła debatę zapewnieniem, że komisja uważnie bada, jakie środki można podjąć wobec Polski. „Nie możemy i nie pozwolimy, aby nasze wspólne wartości były zagrożone” – powiedziała.”

Jak dodał dziennik – „Zarząd UE ma kilka możliwości, m.in. zamrożenie unijnych pieniędzy dla Polski czy powrót do unijnego sądu. Polski plan odbudowy korony, który został przedstawiony wiosną i może przynieść krajowi 36 mld euro, wciąż nie został zatwierdzony przez komisję.”

 

Źródło: telegraaf.nl

Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) – czy zmiany w przepisach ułatwią życie ?

05 października 2021
Knowledge Base

31 października, wchodzą w życie kolejne zmiany wynikające z nowelizacji Ustawy AML (Anti Money Laundering), dotyczące między innymi Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR). CRBR jest systemem, w którym gromadzone są informacje o beneficjentach rzeczywistych, tj. osobach fizycznych sprawujących bezpośrednią lub pośrednią kontrolę nad spółką. Instytucje obowiązane mają do spełnienia szereg obowiązków wynikających z ustawy AML, w tym również weryfikację klientów w CRBR.

Czytaj dalej

Fundacja SOMI rozpoczyna zbiorowe śledztwo w sprawie wycieku 533 milionów kont na Facebooku

10 września 2021
Knowledge Base

Na dzień dzisiejszy Fundacja SOMI umożliwia wszystkim europejskim konsumentom sprawdzenie za pośrednictwem swojej aplikacji SOMI, czy nie padli ofiarą wycieku danych z Facebooka z kwietnia tego roku. Może również ujawnić, które z ich danych osobowych krążą w tzw. Dark Web. W sumie w kwietniu 2021 r. wyciekły dane osobowe z ponad 533 mln kont na Facebooku, w tym 96,7 mln kont europejskich. Po zweryfikowaniu własnych danych konsumenci mogą uczestniczyć w dochodzeniu prawnym fundacji i ewentualnym powództwie zbiorowym przeciwko Facebookowi, co wymaga zebrania dowodów naruszenia RODO w wyniku naruszenia danych. Fundacja oferuje łącznie 10 000 euro każdemu, kto może udowodnić, że Facebook naruszył RODO. Czytaj dalej

Bank HSBC a cyberprzestępczość

17 sierpnia 2021
Knowledge Base

W ubiegły piątek, 13 sierpnia 2021 r., na anglojęzycznej podstronie naszej platformy opublikowaliśmy artykuł autorstwa Elfriede Sixt z Wiednia, dotyczący roli banku HSBC w walce z praniem brudnych pieniędzy. Tytuł artykułu brzmi: „HSBC – Brudny bank jako wspólnik wielkich cyberprzestępców!” Elfriede od lat broni interesów ofiar oszustw kotłowych i innych form oszustw. Bardzo krytycznie ocenia rolę, jaką w tym zakresie odgrywają niektóre banki. Elfriede walczy z wszelkimi formami prania pieniędzy z udziałem banków, w tym HSBC Bank, który był zaangażowany w pranie setek milionów pochodzących z samego biznesu narkotykowego, a także odegrał rolę w Panama Papers i Swiss Leaks. Niedawno nasz autor przygotował nową sprawę przeciwko HSBC Bank.

Stronę artykułu zredagowanego w języku angielskim znajdą Państwo tutaj.

Fundacja SOMI składa największe zbiorowe żądanie danych w ramach RODO

06 sierpnia 2021
Knowledge Base

Fundacja SOMI złożyła żądanie w sprawie otrzymania zbiorczych danych do trzech gigantów technologicznych, którymi są: TikTok, Zoom i Palantir. Zgodnie z ustaleniami RODO firmy są zobowiązane do spełnienia żądania. SOMI żąda danych osobowych w imieniu swoich uczestników w ramach dochodzenia w sprawie ewentualnego naruszenia RODO przez firmy międzynarodowe. Zgodnie z ustaleniami firmy działające w Europie są zobowiązane do udostępnienia na żądanie przechowywanych danych osobowych. Ponadto należy jasno określić, w jaki sposób dane osobowe są przechowywane i komu są udostępniane. Często jednak nie jest jasne, jak taki wniosek należy złożyć do firmy, jeśli w ogóle taka opcja jest oferowana. Nie ma również wyraźnego sposobu dostarczania przechowywanych danych osobowych, co utrudnia konsumentom zrozumienie, jakie dane są przechowywane i wykorzystywane oraz w jaki sposób można je modyfikować lub usuwać. Czytaj dalej

Krypto- oraz tulipanomania

12 lipca 2021
Knowledge Base

Michel Klompmaker

Kolejny skandal kryptograficzny był do przewidzenia. Dwóch braci z RPA uciekło z sumą 69 000 bitcoinów. Kryptowaluta należała do klientów, którzy niegdyś powierzyli swoje pieniądze Africrypt. To kilka miliardów euro. Dwaj bracia założyli swoją firmę w 2019 roku w Johannesburgu. Jak zwykle na tym rynku obiecywali wysokie zwroty i celowali w osoby o wysokiej wartości netto. W kwietniu zeszłego roku doszło do usterki, w wyniku której klienci zostali ostrzeżeni, firma została bowiem zhakowana, a bezpieczeństwo internetowych portfeli kryptograficznych zagrożone. A teraz cofnijmy się do XVII wieku. O co właściwie chodzi z tymi tytułowymi tulipanami? Czytaj dalej

OECD mówi: sprawdzam. Polska trzyma karty przy orderach.

05 lipca 2021
Knowledge Base

Piotr Żyłka

W następstwie konsultacji przeprowadzonych przez OECD ze stroną Polską w listopadzie 2020 r., Grupa Robocza, w opublikowanym w dniu 22 czerwca br. komunikacie wyraziła swoje rozczarowanie brakiem jakichkolwiek działań po stronie polskiej, zmierzających do wdrożenia reform legislacyjnych w celu nowelizacji przepisów z zakresu odpowiedzialności osób prawnych, jak i ochrony osób informujących o przypadkach naruszenia prawa.

Czytaj dalej

Badania FCA ujawniają wzrost własności kryptoaktywów

29 czerwca 2021
Knowledge Base

Badania opublikowane przez FCA szacują, że 2,3 miliona dorosłych posiada obecnie kryptoaktywa (wzrost z 1,9 miliona w zeszłym roku). Większość dorosłych wie z reguły czym jest kryptowaluta. Odsetek ten wzrósł na przestrzeni ostatniego roku z 73% do 78% osób badanych. Badania konsumenckie pokazują, że wraz z upowszechnianiem się posiadania kryptowalut zmieniło się podejście do nich. 38% użytkowników kryptowalut uważa je za hazard (spadek z 47% w zeszłym roku), podczas gdy coraz więcej osób postrzega je jako uzupełnienie lub alternatywę dla inwestycji głównego nurtu. Natomiast poziom ogólnego zrozumienia kryptowalut spada. Niektóre osoby słysząc pojęcie kryptowaluty mogą nie w pełni rozumieć jej zamysł. Jedynie 71% badanych poprawnie zidentyfikowało definicję kryptowaluty z listy stwierdzeń. Czytaj dalej