Kennisbank

Bezpieczeństwo Geopolityka KYC - PSK Należyta staranność Pranie pieniędzy RODO Ubezpieczenie Zarządzanie ryzykiem Zarządzanie/Ryzyko behawioralne 


RODOhisteria

24 marca 2018
Knowledge Base

De nieuwe regels hebben nog nooit geleid tot een dergelijke beweging onder ondernemers, advocaten en opleidingsbedrijven zoals de AVG, de Europese verordening gegevensbescherming. Als paddestoelen na regen groeien meer advocatenkantoren en specialisten die hun hulp bij de uitvoering van nieuwe eisen, en publicaties over nieuwe regelgeving behoren tot de meest populaire boeken. Persoonsgegevens is ongetwijfeld het belangrijkste onderwerp op blogs, webportalen en de pers. De hype rond de verordening heeft ongetwijfeld een positief effect op de popularisering van de kwestie van informatiebescherming en de toename van het bewustzijn over dit onderwerp, maar het

lijkt mij dat de belangstelling voor de AVG niet te wijten is aan bezorgdheid over de verwerkte gegevens, maar alleen aan de angst voor strenge sancties.
Op basis van de beschikbare publicaties krijgt u de indruk dat we tot nu toe geen regels hebben voor de omgang met persoonsgegevens; er was geen verplichting om ze te beveiligen, om de betrokkene te informeren over wie zijn gegevens zal verwerken en voor welk doel, er waren geen regels voor het beveiligen van de aangehouden informatie, noch was toestemming vereist om klanten e-mails te sturen met het aanbod van het bedrijf.
De AVG is ook veel twijfels en gebrek aan specifieke richtlijnen. Er is tot 25 mei weinig tijd meer om de nieuwe regels ten uitvoer te leggen, hoewel de nationale regels nog niet klaar zijn en advocaten verschillende meningen over hun interpretatie in twijfel geven.
Het blijft aan ons om niet toe te geven aan RODOhisteria en om gezond verstand te behouden.
Joanne Grynfelder (Joanne Grynfelder) Czytaj dalej

WŁADZE POWINNY BYĆ GOTOWE DO REAGOWANIA NA ZAGROŻENIA ZWIĄZANE Z KRYPTOWALUTAMI

12 lutego 2018
Knowledge Base

Władze muszą być przygotowane do działania przeciwko rozprzestrzenianiu się kryptowalut, aby chronić konsumentów i inwestorów – powiedział Agustín Carstens, dyrektor generalny Banku Rozrachunków Międzynarodowych (BIS). Na jednej z konferencji we Frankfurcie nad Menem zatytułowanej „Pieniądze w erze cyfrowej: Jaką rolę odgrywają banki centralne?”, Carstens stwierdził, że pieniądze, aby utrzymać swoją wartość muszą być wspierane przez odpowiedzialne instytucje zaufania publicznego. Jego zdaniem banki centralne mają tutaj kluczową rolę do odegrania.
Czytaj dalej

PONAD 500 MLN DOLARÓW ODZYSKAŁY WŁADZE PODATKOWE NA CAŁYM ŚWIECIE PO AFERZE PANAMA PAPERS

05 stycznia 2018
Knowledge Base

Ponad 500 milionów dolarów odzyskały władze podatkowe na całym świecie po rewelacjach wynikających z Panama Papers, opublikowanych po raz pierwszy w kwietniu 2016 roku. Tylko w samej Hiszpanii odebrano 122 miliony dolarów w wyniku przeprowadzonego dochodzenia dotyczącego hiszpańskich rezydentów podatkowych, którzy gromadzili środki pieniądze poza granicami tego kraju. Spośród wszystkich krajów ujawnionych w Panama Papers, w sumie 15 – leżących na trzech kontynentach – podało do publicznej wiadomości kwotę podatków odzyskaną przez organa skarbowe. Czytaj dalej

O JAWNOŚCI, SYGNALISTACH I KORUPCJI NA GRUNCIE PROJEKTU USTAWY O JAWNOŚCI ŻYCIA PUBLICZNEGO

19 grudnia 2017
Knowledge Base

Konrad Sedkiewicz
Na stronie Rządowego Centrum Legislacji została opublikowana najnowsza wersja projektu ustawy o jawności życia publicznego datowana na 12 grudnia 2017 r . Być może, z uwagi na inne gorące procesy legislacyjne i porę roku, która bardziej skłania do słuchania Last Christmas, niż przeszukiwania zasobów RCL, części z Państwa umknęła informacja, że nadciągają poważne zmiany dla średnich i dużych przedsiębiorstw, ale także dla aż 108 różnych grup zawodowych. Postaram się, choć wycinkowo, nadrobić tę sytuację tym bardziej, że gdy rozpocznie się karnawał będzie już blisko do wejścia w życie tej ustawy, co, wg ostatnich informacji, ma nastąpić już 01 marca 2018 r. Dlaczego warto zwrócić uwagę właśnie na ten projekt i czym ma być sama nowa ustawa w polskim porządku prawnym?
Czytaj dalej

PIERWSZY ROK PREZYDENTA TRUMPA

02 grudnia 2017
Knowledge Base

Hartwig Kos
Minęło prawie dwanaście miesięcy od czasu, gdy były gospodarz programu telewizyjnego „The Apprentice” przeniósł się do Białego Domu. Nic dziwnego, że ostatni sezon reality show był pełen zwrotów akcji, a wielu kandydatów zostało odrzuconych bez ceregieli, nie mówiąc już o zjadliwych tweetach „Apprentice” z Białego Domu. Pozostawiając żarty na boku trzeba zadać pytanie, co osiągnął Donald Trump podczas pierwszego roku swojego urzędowania? W rzeczywistości niewiele.
Czytaj dalej

EUNB prowadzi konsultacje na temat wymagań raportowania zgodnie z dyrektywą w sprawie usług płatniczych (PSD2)

24 listopada 2017
Knowledge Base

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EUNB) rozpoczął publiczne konsultacje nt. technicznych standardów regulacyjnych (TSR) określających ramy współpracy i wymiany informacji pomiędzy właściwymi władzami wyznaczonymi w zmienionej dyrektywie w sprawie usług płatniczych (PSD2). TSR określają, jakich rodzajów informacji i szablonów powinny używać instytucje płatnicze w sprawozdaniach przekazywanych do odpowiednich władz przyjmującego państwie członkowskiego. Sprawozdanie te dotyczą płatniczej działalności gospodarczej podejmowanej na jego terytorium. Konsultacje będą trwać do 5 stycznia 2018 r.
Czytaj dalej

RAPORT O PRZESTEPCZOSCI UBEZPIECZENIOWEJ 2016

20 listopada 2017
Knowledge Base

Er zijn nieuwe trends in verzekeringscriminaliteit. Toenemende opsporing maakt de crimineel ook op zoek naar nieuwe manieren om dingen te doen. Uit de analyse van de werkwijze blijkt dat zij steeds vaker gebruik maken van levensverzekeringen. Er zijn ook nieuwe uitdagingen met betrekking tot cyberbeveiliging in sectie I. In deel II, verzekeringsmaatschappijen nota van de renaissance van een aantal schijnbaar vergeten methoden van ontvolking in de communicatie. Het aantal onrechtmatige daadtjes daalt in het algemeen, maar hun waarde is gestaag gestegen voor meerdere jaren. We presenteren de meest recente analyse van gegevens over criminaliteit die in 2016 zijn onthuld.
Verzekeringsdelicten in afdeling I In
deel I noteerden werknemers van verzekeringsmaatschappijen een daling van 12% van het aantal strafbare feiten (van 836 naar 738), de waarde van bekendgemaakte handelingen steeg met 21% van PLN 11.343.955. Dit zijn beide gevallen geclassificeerd als inspannende en feitelijke mensen, zowel geïdentificeerd in de loop van interne onderzoeken en gemeld aan de autoriteiten van de sci-fi. In 2016 betaalden verzekeringsmaatschappijen in divisie I in totaal 18,3 miljard PLN aan diensten. De bekendgemaakte onrechtelijkheden vertegenwoordigen ongeveer 0,2% van de totale betalingen. De totale waarde van levensverzekeringen is meer dan 18.000. Pln.
Al jaren, de meest populaire en ernstige in termen van waarde is het feit dat de dood van een verzekerde is een goede zaak. In 2016 bereikte deze methode een recordwaarde van 80%. In 2016 werden ook vaak gevallen van ziekenhuisbehandeling, handicap en letseloperaties ontdekt als gevolg van NW.
Methoden van handelen van de
daders Er is een hoge frequentie van de methode van ontvolking, die bestaat in het geven van valse omstandigheden van het optreden van verwondingen. Dit geldt vooral voor sporters. Oneerlijke klanten – professionele atleten geven niet-feitelijke omstandigheden om te voorkomen dat weigeren te betalen voor de prestaties te wijten aan het feit dat hun sport niet verantwoordelijk is. Het is ook vermeldenswaard dat er in 2016 recordwaarden van het verbruik buiten het gebied van directe betaling van diensten waren. Sinds enkele jaren zijn er hoge waarden op dit gebied geregistreerd, maar als dotad kwamen ze niet boven de 10 miljoen PLN uit – in 2016 waren dat er 19 miljoen.
Nieuwe
uitdagingen in deel I van verzekeringsmaatschappijen worden geconfronteerd met nieuwe uitdagingen in verband met generatieverandering en cyberbeveiliging. De verschillende eisen van toekomstige klanten van generatie Y en Z voorbode revoluties in de levensverzekeringsmarkt. Er zijn problemen die al lang bekend zijn in de banksector, m.in. de toss van verzekerden overneemt om hen de diensten te kunnen leveren die ze nodig hebben. De nieuwe elektronische kanalen van contact met de klant zijn geboren uit vele bedreigingen in verband met de juiste identificatie.
Verzekeringsdelicten
in afdeling II In deel II daalt het aantal strafbare feiten met 28% en het aantal strafbare feiten met 18%. In 2016 registreerden medewerkers van verzekeringsmaatschappij Division II 9 515 strafbare feiten in totaal 211,9 miljoen PLN. De gemiddelde waarde van de transgamence was ongeveer 22.000. Pln. De totale waarde van de zaken vertegenwoordigt 1,15% van de waarde van de betaalde compensatie en betaalde diensten.
Werkwijze van de
daders In 2016 werden ongeveer 1.800 pogingen ontdekt om af te koelen voor persoonlijk letsel van bijna 24 miljoen PLN. Net als in 2015 melden deelnemers aan het onderzoek al enkele jaren een lawine van persoonlijk letsel. Dit omvat zowel het verhogen van de aangegeven omvang van de schade aan het lichaam in geval van verwondingen, het simuleren van mentale omstandigheden als gevolg van vermeende posttraumatische shock, en het verhogen van het aantal slachtoffers van een ongeval door het maken van valse verklaringen. Gelukkig wordt dit soort praktijken van daders gekenmerkt door weinig effectiviteit.
Verzekeringsmaatschappijen zien ook een renaissance van een aantal schijnbaar vergeten methoden van ontvolking in de communicatie. Onlangs is een methode gebruikt om opzettelijk schade te veroorzaken. De gemeenschappelijke verscheidenheid, gebruikt door gespecialiseerde daders, zijn schade aan rotondes en uitgebreide kruiskromming van grote steden. De daders maken gebruik van de fouten en afleidingen van andere bestuurders en veroorzaken bewust een aanrijding op een zodanige wijze dat zij de benadeelde partij zijn. Vervolgens worden de auto’s – schadegeneratoren – voorlopig gerepareerd en hergebruikt. Dankzij de methoden van data-analyse, het bedrijf is blij om te gaan met de detectie van dit proces.
Nieuwe uitdagingen
Verzekeringsmaatschappijen moeten zich in de nabije toekomst voorbereiden op m.in technische revolutie van distributie en dienstverlening van het verzekeringsproces. De extreem snelle ontwikkeling van mobiele apparaten en fintech/insurtech oplossingen stelt totaal andere eisen. Cybercriminaliteit en social engineering bedreigingen van de banksector genereren geheel nieuwe uitdagingen van anti-fraude systemen en teams. Grensoverschrijdende criminaliteit is ook een belangrijke uitdaging. Bedrijven moeten zich voorbereiden op de identificatie van documenten en identiteit van potentiële klanten – niet-ingezetenen.
Gedetailleerde informatie is beschikbaar in de analyse van misdaadgegevens die in 2016 zijn verstrekt in verband met de activiteiten van verzekeringsmaatschappijen – leden van de Poolse verzekeringskamer.
Bron: https://piu.org.pl/raport-o-przestepczosci-ubezpieczeniowej-2016/ Czytaj dalej

6 KROKÓW, ZACZERPNIĘTYCH Z SEKTORA BANKOWEGO, KTÓRE KAŻDA FIRMA POWINNA ZROBIĆ DO OSIĄGNIĘCIA PEŁNEGO BEZPIECZEŃSTWA

18 listopada 2017
Knowledge Base

Zakończył się czas e-maili, w których oszuści pytali cię, w niepoprawnej gramatycznie formie, o sprawdzenie konta za pomocą linku wstawionego do przesłanej wiadomości. Dziś hakerzy i oszuści osiągnęli bardzo wysoki poziom profesjonalizmu. Niektórzy mają nawet własne centrum obsługi telefonicznej, gotowe odpowiedzieć, jeśli nie wiesz jak zapłacić okup w związku z atakiem oprogramowania ransomware. Ale jak wykrywać cyberataki i jak im zapobiegać? I jak odpowiednio zareagować w przypadku ataku? Z okazji seminarium SecureLink Checkup, Sandro Sinigaglia, szef działu ds. Zapobiegania Oszustwom Elektronicznym banku ING Belgium, podzielił się z uczestnikami doświadczeniem opartym na codziennym doświadczeniu branży finansowej.
Czytaj dalej

OSTRZEŻENIE KONSUMENTÓW O RYZYKU INWESTOWANIA W KRYPTOWALUTY CFD

17 listopada 2017
Knowledge Base

Kontrakty różnic kursowych (CFD), w tym finansowe zakłady typu spread, z kryptowalutami jako podstawową inwestycją, są coraz częściej oferowane konsumentom. Są to bardzo ryzykowne produkty spekulacyjne. Niniejsze ostrzeżenie wydał Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) Wielkiej Brytanii w celu zwrócenia uwagi konsumentów na ryzyko zakupu tych produktów. Czytaj dalej