ScreenVeritAI
W dzisiejszych czasach dynamika międzynarodowego środowiska finansowego oraz rosnące wymagania regulacyjne stawiają przed ekspertami financial crime compliance (FCC), AML i trade compliance coraz bardziej skomplikowane zadania. Jednym z kluczowych wyzwań jest precyzyjne i szybkie identyfikowanie podmiotów i osób objętych sankcjami, w tym analiza złożonych powiązań biznesowych i osobistych. Na koniec dnia, zawsze pozostaje pytanie, jakie prezes zarządu zada oficerowi compliance: „czy możemy nawiązać relację z daną osobą lub przedsiębiorstwem?” Mimo, że na pozór celem jest jedynie sprawdzenie, czy dany podmiot figuruje na obowiązujących rejestrach sankcyjnych, proces ten jest znacznie bardziej skomplikowany niż mogłoby się wydawać, a udzielenie odpowiedzi na pytanie szefa bywa trudne. W rzeczywistości to dopiero wierzchołek góry lodowej. Proces weryfikacji wymaga analizy złożonych struktur właścicielskich, identyfikacji beneficjentów rzeczywistych oraz mapowania powiązań osobowych i kapitałowych, często celowo ukrywanych przez warstwy spółek fasadowych oraz funduszy powierniczych. Ocena ryzyka kontrahenta wymaga dziś znacznie więcej niż automatycznego przeszukiwania standardowych baz danych.
To detektywistyczna praca w gąszczu korporacyjnych powiązań, gdzie jedno przeoczenie może skutkować milionowymi karami i utratą reputacji.
Dlaczego wykrywanie sankcji i powiązań jest trudne?
Większość dostępnych na rynku rozwiązań do monitoringu sankcji skupia się na prostym porównaniu identyfikatorów i nazwisk z listami sankcyjnymi. Rzeczywistość jest bardziej złożona. Podmioty podlegające sankcjom funkcjonują pod różnymi firmami, ich nazwy pisane są w różnych alfabetach, np. cyrylicą i co istotne, posiadają rozbudowane struktury właścicielskie, a także ukryte powiązania personalne lub kapitałowe pomiędzy nimi. Te organizacje kontrolują firmy przez kaskady spółek powiązanych rozciągające się przez dziesiątki jurysdykcji. Tworzą sieci powiązań osobowych i kapitałowych zaprojektowane specjalnie, by uniknąć wykrycia. To sprawia, że zwykły screening list sankcyjnych jest niewystarczający i podatny na błędy. Dodatkowo sam krajobraz regulacyjny to „ruchomy cel”. Listy OFAC, EU sankcje ONZ, brytyjskie OFSI – każda lista jest aktualizowana niezależnie, często w krótkich odstępach czasu. Systemy które nie nadążają za tymi zmianami, generują albo lawiny fałszywych alertów, albo – co gorsza – przepuszczają rzeczywiste zagrożenia. Brak automatyzacji i zaawansowanej analityki utrudnia szybkie oraz skuteczne reagowanie na zmiany. Dlatego z mojego wieloletniego doświadczenia jako oficera AML i FCC wiem, jak ważne jest posiadanie narzędzia, które z jednej strony będzie proste w obsłudze, szybkie i tanie, przy jednoczesnym zapewnieniu głębokiej analizy i identyfikacji ukrytych relacji pomiędzy podmiotami. Widziałem te problemy od środka i wiem, że zespoły analityczne potrzebują rozwiązania, które łączy prostotę obsługi z głębią analizy. Dlatego stworzyliśmy ScreenVeritAI – system, który rozumie złożoność współczesnego ryzyka sankcyjnego.
Co to jest ScreenVeritAI i jakie ma przewagi?
ScreenVeritAI to innowacyjne rozwiązanie oparte na architekturze wielu agentów AI, w którym wyspecjalizowane moduły AI pracują równolegle nad różnymi aspektami analizy, od weryfikacji sankcji, po mapowanie struktur właścicielskich i skanowanie źródeł medialnych. Jego celem jest uproszczenie złożonego procesu monitoringu sankcji i dostarczanie szczegółowych raportów przy możliwie najmniejszym nakładzie pracy ze strony oficerów compliance. Każda decyzja systemu jest w pełni wyjaśniona – użytkownik otrzymuje nie tylko informację o istnieniu ryzyka, ale dokładne uzasadnienie. Źródła, powiązania, kontekst – wszystko z precyzyjnymi odniesieniami.
Intuicyjność i szybkość
Po wprowadzeniu nazwy podmiotu system automatycznie uruchamia równoległą analizę:
- Skanowanie OFAC, EU, UN, UK,
- Mapowanie struktur właścicielskich do 5+ poziomów głębokości,
- Identyfikacja PEP oraz ich powiązań rodzinnych i biznesowych,
- Analiza negatywnych wzmianek medialnych.
System działa szybko, a dodatkowo narzędzie umożliwia wygenerowanie w pełni ustrukturyzowanego raportu w formacie PDF, gotowego do wykorzystania w dalszych procesach audytowych lub decyzyjnych.
Pełny zakres informacji
Raport zawiera:
- Status sankcyjny – pełne uzasadnienie z cytatami bezpośrednio ze źródeł regulacyjnych, w rozbiciu na dane listy sankcyjne,
- Interaktywny graf powiązań, czyli wizualną mapę powiązań pomiędzy podmiotami i osobami, co pozwala na łatwe zidentyfikowanie ukrytych relacji biznesowych lub personalnych,
- AI-driven – wyjaśnienia powiązań, które pomagają zrozumieć, jak i dlaczego podmioty są ze sobą powiązane,
- Sekcję „Adverse Media and News Summary”, czyli podsumowanie istotnych informacji medialnych o podmiotach, wraz z metodologią i źródłami, które dostarczają pełniejszego obrazu ryzyka compliance.
Zaawansowana analiza powiązań – przewaga ScreenVeritAI
Kluczową wartością dodaną tego narzędzia jest głęboka analiza powiązań pomiędzy podmiotami. Tradycyjne systemy screeningowe często ograniczają się do pojedynczych wpisów na listach sankcyjnych, ignorując rozbudowane sieci relacji kapitałowych i personalnych. ScreenVeritAI wykorzystuje algorytmy AI i analizy grafowej, które pozwalają na wykrywanie takich złożonych powiązań. Dzięki temu compliance oficer może:
- szybko zweryfikować, czy dana firma jest powiązana z podmiotem znajdującym się na sankcyjnej liście lub objętym kontrolą,
- zidentyfikować potencjalne ryzyko niewidoczne przy tradycyjnym podejściu,
- podejmować bardziej świadome decyzje zgodne z wymaganiami regulacyjnymi.
Integracja analizy mediów i ryzyka reputacyjnego
ScreenVeritAI automatycznie skanuje tysiące źródeł medialnych w poszukiwaniu sygnałów ostrzegawczych – od powiązań związanych z praniem pieniędzy, przez korupcję, oszustwa finansowe, po naruszenia sankcji czy sprawy sądowe. Analiza wykracza poza proste wyszukiwanie słów kluczowych – agent AI ocenia kontekst, wiarygodność źródła i znaczenie każdej informacji dla końcowej oceny compliance. Rezultat to skoncentrowana analiza z bezpośrednimi odniesieniami do źródeł, gotowa do włączenia w proces decyzyjny.
Jak ScreenVeritAI usprawnia codzienną pracę compliance i AML?
- Czas i efektywność: Automatyzacja procesu umożliwia szybkie generowanie raportów,
- Szybka identyfikacja ryzyka: Wykrywanie ukrytych powiązań i analiza graficzna (kontekstowa) pomocna jest przy identyfikacji potencjalnych zagrożeń, których mogą nie wykryć inne systemy,
- Redukcja błędów ludzkich: Algorytmy AI ograniczają problemy z fałszywymi alarmami i pominięciami, które obciążają zespoły compliance i AML,
- Dostępność i skalowalność: Narzędzie działa z poziomu przeglądarki, nie wymaga skomplikowanej infrastruktury IT, jest dostępne dla zespołów różnej wielkości i małych organizacji.
ScreenVeritAI w praktyce – przykładowy scenariusz użycia
Proces screeningu jest zautomatyzowany. W systemie, oficer compliance wprowadza nazwę kontrahenta, uruchamia wyszukiwanie i otrzymuje raport zawierający pełną informację o występowaniu na listach a także graficzny obraz powiązań. Wykres relacji pokazuje, że kontrahent jest powiązany z firmą klienta, która ma powiązania z podmiotem, np. liście sankcyjnej. Dodatkowo sekcja mediów informuje o niedawnym negatywnym artykule dotyczącym działalności tej firmy. Wszystko to dostępne jest w jednym raporcie, bez konieczności żmudnej, czasochłonnej analizy.
Dlaczego warto skorzystać ze ScreenVeritAI?
ScreenVeritAI odpowiada na realne potrzeby branży compliance i AML, oferując:
- Zintegrowaną analizę wybranych sankcji z wielu źródeł i list sankcyjnych,
- Wizualizację złożonych zależności i powiązań między podmiotami,
- Raportowanie w preferowanych językach i szybką dostępność wyników,
- Redukcję czasu pracy i zminimalizowanie ryzyka błędów.
Jak rozpocząć pracę z ScreenVeritAI?
Zapraszamy specjalistów compliance, AML oraz trade compliance do skorzystania z bezpłatnych kredytów testowych, które pozwolą poznać pełen potencjał naszego narzędzia bez żadnych zobowiązań. Skontaktuj się z nami już dziś, aby dowiedzieć się więcej i zyskać dostęp do systemu.
**Przetestuj bez zobowiązań**
Wyślij nazwę dowolnego podmiotu na screen@screenveritai.com. W ciągu 5 minut otrzymasz pełny raport pokazujący możliwości systemu. Bez rejestracji, bez rozmów sprzedażowych – tylko konkretne rezultaty.
Dla zespołów gotowych na pełne wdrożenie oferujemy 30-dniowy bezpłatny pilot z pełnym wsparciem technicznym.
