Whitepaper

 

Poznaj ryzyka ESG swojego klienta

24 kwietnia 2022

Dlaczego wskaźniki ESG powinny być częścią procedur KYC.

Należyta staranność wobec klienta (Customer Due Diligence – CDD) jest podstawowym narzędziem zarządzania ryzykiem związanym z przestępstwami finansowymi i praniem pieniędzy w ramach działalności biznesowej instytucji finansowych. Jednak w miarę jak zmienia się otoczenie regulacyjne, a kwestie związane ze zmianami klimatycznymi, prawami człowieka i odpowiedzialnością społeczną zyskują na znaczeniu, instytucje finansowe znajdują się pod coraz większą presją, aby rozszerzyć swoje spojrzenie na ryzyko oraz uwzględnić kwestie środowiskowe, społeczne i te związane z ładem korporacyjnym (Environment, Social, Governance – ESG) przy ocenie swojej obecnej i przyszłej bazy klientów.

Dlaczego specjaliści ds. zgodności i ryzyka instytucji finansowych powinni dbać o kwestie ESG? Jakie są kluczowe czynniki decydujące o pomyślnej ocenie ryzyka ESG? A także dobre praktyki i rekomendacje w tym zakresie. To wszystko można znaleźć w naszym opracowaniu.

Zielony Ład: UE zapowiada zobowiązania o wartości 1 mld euro na ochronę oceanów

18 kwietnia 2022

Dziś na konferencji „Nasz ocean” w Palau UE odnowiła swoje zobowiązania na rzecz międzynarodowego zarządzania oceanami. Prezentując wykaz 44 zobowiązań na lata 2020–2022 na kwotę prawie 1 mld euro, UE przedstawiła najważniejsze pod względem wartości inicjatywy, jakie kiedykolwiek zaproponowano podczas konferencji „Nasz ocean”. Konferencja „Nasz ocean” jest kluczową okazją dla krajów na całym świecie, społeczeństwa obywatelskiego i przemysłu, aby zobowiązać się do podjęcia konkretnych i istotnych działań na rzecz ochrony oceanów. Temat edycji z 2022 r. to „Nasz ocean, nasze społeczeństwa, nasz dobrobyt”, a cel – zachęcenie światowych partnerów do określenia rozwiązań służących zrównoważonemu zarządzaniu zasobami morskimi, zwiększeniu odporności oceanów na zmianę klimatu i ochronie jego zdrowia dla przyszłych pokoleń.

Komisarz do spraw środowiska, oceanów i rybołówstwa Virginijus Sinkevičius dodał: Suma, jaką dziś UE zobowiązała się przeznaczyć, jest znacząca, ale nie tak istotna, jak rola, jaką oceany odgrywają w naszej egzystencji. Zapewniają nam czyste powietrze, regulują klimat, są domem dla znacznej części różnorodności biologicznej na Ziemi i mają kluczowe znaczenie dla naszej gospodarki. Oceany dają nam wszystkie te korzyści, musimy więc je chronić. Od nich zależy nasza przyszłość.

Na konferencji „Nasz ocean” UE podjęła zobowiązania dotyczące wszystkich tematów tego międzynarodowego wydarzenia: morskich obszarów chronionych, walki z zanieczyszczeniem morza, odpowiedzi na kryzys klimatyczny dotykający oceany, tworzenia zrównoważonych niebieskich gospodarek, rozwoju zrównoważonego rybołówstwa przybrzeżnego i akwakultury oraz osiągnięcia bezpiecznych, sprawiedliwych i chronionych oceanów. UE opracowała również narzędzie monitorowania zobowiązań, aby umożliwić obywatelom śledzenie postępów w realizacji zobowiązań.

UE jest świadoma wyzwań stojących przed oceanami i w tym roku kładzie silny nacisk na ich ochronę i odbudowę, na przykład poprzez wspieranie takich inicjatyw jak szczyt „Jeden ocean” (luty, Brest we Francji) i zbliżająca się Konferencja ONZ na temat Oceanu (czerwiec-lipiec, Lizbona). UE aktualizuje również obecnie swój program międzynarodowego zarządzania oceanami, aby w kompleksowy sposób uwzględnić wyzwania związane z oceanami i ostatnie wydarzenia, ale także możliwości wynikające z Europejskiego Zielonego Ładu.

UE pozostaje w pełni zaangażowana w proces „Nasz ocean” i jest gotowa przyjąć na siebie odpowiedzialność za międzynarodowe zarządzanie oceanami jako zdecydowany zwolennik multilateralizmu.
Przykłady zobowiązań przewodnich

W latach 2021–2023 na badania, rozwój i innowacje w zakresie finansowania zalążkowego (tj. na rozpoczęcie działalności gospodarczej) w ramach misji „Horyzont 2020” „Odbudowa naszych oceanów i zasobów wodnych do 2030 r.” przeznaczone zostanie prawie 500 mln euro. „Misja Ocean” zajmie się zarówno oceanami, jak i wodami, i odegra kluczową rolę w osiągnięciu neutralności klimatycznej i odbudowie przyrody. Pomoże ona osiągnąć cele UE w zakresie ochrony 30 proc. obszarów morskich państw członkowskich, odbudowy ekosystemów morskich, zapobiegania zanieczyszczeniom i ich eliminowania poprzez ograniczenie ilości odpadów z tworzyw sztucznych dostających się do morza, strat składników pokarmowych i stosowania pestycydów chemicznych, a także pomoże w dalszym rozwoju zrównoważonej niebieskiej gospodarki o obiegu zamkniętym.

UE ogłosiła również wkład w wysokości 55 mln euro w ciągu dwóch lat, mający na celu wzmocnienie monitorowania środowiska morskiego i monitorowania zmiany klimatu za pośrednictwem programu monitorowania satelitarnego Copernicus oraz w szczególności usługi WEkEO, która zapewnia międzynarodowemu środowisku naukowemu dostęp w jednym miejscu do wszystkich produktów opisujących przeszłość, teraźniejszość i przyszłość procesów zachodzących na Ziemi wraz z narzędziami online dla nauki o środowisku obejmującymi urządzenia do obliczeń w chmurze.
Kontekst

Pierwotnie zainicjowana w 2014 r. konferencja „Nasz ocean” odbyła się w USA w 2014 i 2016 r. Chile gościło ją w 2015 r., UE w 2017 r. (Malta), Indonezja w 2018 r., a Norwegia w 2019 r. Podczas sześciu poprzednich konferencji uczestnicy podjęli ponad 1,4 tys. zobowiązań o wartości około 91,4 mld dolarów, dzięki którym ochronili co najmniej pięć milionów mil kwadratowych oceanów. Obecna siódma edycja zwołana przez prezydenta Palau Surangela Whippsa Jr. i specjalnego wysłannika prezydenta USA ds. klimatu Johna Kerry’ego, jest tym ważniejsza, że pomoże zwrócić uwagę na jeden z regionów najbardziej uzależnionych od oceanów i narażonych na zmianę klimatu.

UE uzgadnia piąty pakiet sankcji wobec Rosji

09 kwietnia 2022
Knowledge Base

Komisja Europejska z zadowoleniem przyjmuje dzisiejsze porozumienie Rady w sprawie przyjęcia piątego pakietu sankcji wobec reżimu Putina w odpowiedzi na jej brutalną agresję przeciwko Ukrainie i jej obywatelom. Wraz z poprzednimi czterema pakietami sankcji sankcje te przyczynią się jeszcze bardziej do zwiększenia presji gospodarczej na Kreml i osłabią jego zdolność do finansowania inwazji na Ukrainę. Środki te mają szerszy i bardziej ostry charakter, dzięki czemu jeszcze bardziej pogrążą stan rosyjskiej gospodarki. Zostały one skoordynowane z partnerami międzynarodowymi. Komisja i Europejska Służba Działań Zewnętrznych pracują nad dodatkowymi wnioskami dotyczącymi możliwych sankcji, w tym w odniesieniu do importu ropy naftowej, i rozważają propozycje przedstawione przez państwa członkowskie, takie jak wprowadzenie podatków lub konkretnych kanałów płatności, takich jak rachunek powierniczy. Poza wprowadzeniem sankcji UE wyraźnie stwierdziła, że zmniejszenie naszej zależności od importu energii z Rosji jest pilną koniecznością. W swoim komunikacie REPowerEU z dnia 8 marca Komisja ogłosiła strategię na rzecz jak najszybszego zmniejszenia zależności od rosyjskich paliw kopalnych i rozpoczęto prace nad wdrożeniem tego planu.
Czytaj dalej

Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe w bankach – dyskusje Bazylejskiego Komitetu Nadzoru Bankowego

06 kwietnia 2022

Banki coraz częściej badają możliwości wykorzystania sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego (AI/ML). W technologii AI/ML pokłada się nadzieję na zwiększenie efektywności operacyjnej banków, a także usprawnienie zarządzania ryzykiem. Podczas gdy wykorzystanie AI/ML w obszarach bankowości tworzy szerokie możliwości, istnieją również zagrożenia i wyzwania związane z tymi technikami. Banki wciąż są w trakcie opracowywania najlepszych praktyk w zakresie zarządzania ryzykiem. Biorąc pod uwagę coraz powszechniejsze stosowanie tej technologii oraz potencjalne ryzyka, Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego (dalej Komitet) analizuje wykorzystanie przez banki sztucznej inteligencji/ML oraz potencjalne konsekwencje dla nadzoru bankowego.

Czytaj dalej

FSB ostrzega przed zagrożeniami dotyczącymi kryptowalut i ich wpływem na globalną stabilność finansową

31 marca 2022

Szybka ewolucja rynków kryptowalut może stanowić zagrożenie dla globalnej stabilności finansowej ze względu na swoją skalę, słabości strukturalne i rosnące powiązania z tradycyjnym systemem finansowym. Wniosek ten wynika z zaktualizowanego raportu dotyczącego zagrożeń dla stabilności finansowej w zw. z rozwojem rynku kryptowalut opublikowanego przez Financial Stability Board (FSB) 16 lutego bieżącego roku. 

Czytaj dalej

Jak zdefiniować niemierzalne lub niefinansowe KPI jako kluczowe narzędzie do oceny informacji wybiegających w przyszłość

24 marca 2022

Alex Movchan i Magdalena Wolska

Nowoczesny audyt wewnętrzny nie tylko nie jest jest już retrospektywnym narzędziem do pomiaru słabości, ale wyewoluował w zaufanego doradcę Zarządu i Akcjonariuszy. Uwaga zarówno wewnętrznych decydentów, jak i interesariuszy zewnętrznych, takich jak potencjalni akcjonariusze, jest zawsze bardziej skupiona na czynnikach wpływających na przyszłe wyniki organizacji niż na wydarzenia z przeszłości. Stąd pytanie, którym zwykle interesują się zarządzający, brzmi: „Czy kierownictwo podejmuje właściwe decyzje w oparciu o prawidłowe informacje?” W udzieleniu odpowiedzi na to pytanie mogą pomóc wewnętrzni audytorzy. 

Czytaj dalej

Uchodźcy z Ukrainy: wytyczne wspierające państwa członkowskie w stosowaniu dyrektywy w sprawie tymczasowej ochrony

20 marca 2022
Knowledge Base

Od początku rosyjskiej inwazji wojskowej na Ukrainę 24 lutego ponad 3 mln osób uciekło z tego kraju, z czego – jak szacuje ONZ – ponad połowa to dzieci. Aby zareagować na tę bezprecedensową sytuację i pomóc ludziom uciekającym z Ukrainy, UE postanowiła w rekordowym czasie uruchomić dyrektywę w sprawie tymczasowej ochrony. Dyrektywa weszła w życie w trybie natychmiastowym 4 marca i już zapewnia milionom ludzi ochronę i jasny status prawny. Komisja przedstawia dziś wytyczne operacyjne wspierające państwa członkowskie w stosowaniu dyrektywy. Kompleksowe wytyczne pomogą osobom przybywającym korzystać ze spójnych i skutecznych praw oraz ułatwią państwom członkowskim wywiązywanie się ze swoich nowych obowiązków.
Czytaj dalej

Czy umowa “Jedi Blue” między Google i Facebook naruszyła reguły konkurencji Unii Europejskiej? Komisja Europejska wszczyna postępowanie.

15 marca 2022

Komisja Europejska wszczęła formalne dochodzenie antymonopolowe, którego celem jest rozpatrzenie umowy “Jedi Blue” między Google i Meta (dawniej Facebook) w kierunku naruszenia unijnych reguł konkurencji. W oświadczeniu prasowym KE wskazuje, że umowa może stanowić część wysiłków zmierzających do wykluczenia usług technologii reklamowych konkurujących z programem Google Open Bidding, a zatem ograniczać lub zakłócać konkurencję na rynkach reklam displayowych online i w konsekwencji działać na szkodę konsumentów.

Czytaj dalej

Wyciek danych z Credit Suisse. Fundusze klientów z nielegalnych źródeł i brak należytej staranności banku.

25 lutego 2022

Wyciek danych szwajcarskiej firmy bankowej Credit Suisse ujawnił szczegóły kont ponad 30 000 klientów na całym świecie. Na kontach tych przechowywanych jest łącznie ponad 100 miliardów franków szwajcarskich, z których część pochodzi z nielegalnych źródeł, takich jak handel narkotykami, handel ludźmi, pranie brudnych pieniędzy i korupcja. W ten sposób Credit Suisse jest uwikłany w nowe kontrowersje związane z nieetyczną polityką banku oraz niejasnymi procedurami wyboru klientów.

Czytaj dalej