13 lipca br. Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) opublikował swoją czwartą dwuletnią opinię w sprawie zagrożeń związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu (ML/TF), mających wpływ na sektor finansowy Unii Europejskiej. Określił również, jakie działania podejmować mogą właściwe organy i legislatorzy unijni, aby ryzyko to ograniczyć.

EBA wydała niniejszą opinię w kontekście zmienionego krajobrazu ryzyka, który ma wpływ na zgodność instytucji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) oraz podejście właściwych organów do nadzoru. Przykłady obejmują wydarzenia geopolityczne, takie jak rosyjska inwazja na Ukrainę, oraz zmiany legislacyjne, jak publikacja kompleksowego „pakietu przeciwdziałania praniu pieniędzy” oraz rozporządzenie w sprawie rynków aktywów kryptograficznych (MiCAR). Obejmują one również pojawiające się zagrożenia związane z  korupcją i praniem dochodów pochodzących zarówno z przestępstw przeciwko środowisku, jak i z cyberprzestępczości. Czytaj dalej

10 lipca br. Komisja Europejska przyjęła decyzję stwierdzającą adekwatność ochrony w odniesieniu do ram ochrony danych UE–USA. W decyzji stwierdzono, że Stany Zjednoczone zapewniają odpowiedni poziom ochrony – porównywalny z poziomem Unii Europejskiej – w odniesieniu do danych osobowych przekazywanych z UE amerykańskim firmom na podstawie nowych ram. Na podstawie nowej decyzji stwierdzającej adekwatność ochrony dane osobowe mogą bezpiecznie przepływać z UE do amerykańskich firm, które uczestniczą w tych ramach, i nie jest konieczne wprowadzanie dodatkowych zabezpieczeń w zakresie ochrony danych. Czytaj dalej

MMC Polska

Cyberbezpieczeństwo jest kluczowym aspektem zarówno naszej codzienności, jak i działalności przedsiębiorstw. Wzrost liczby i skali zagrożeń w cyfrowym świecie sprawia, że niezwykle istotna staje się kwestia regulacji prawnych w tej dziedzinie. Ponad trzy lata temu wdrożono dyrektywę NIS, którą teraz zastąpi dyrektywa NIS 2. Nowa legislacja wprowadza szereg nowych ram i regulacji, które będą miały wpływ na cyfrowy krajobraz. Tymczasem, równolegle pojawiają się również propozycje dotyczące regulacji poszczególnych sektorów. Czytaj dalej

26 czerwca br. Komisja przyjeła porozumienie polityczne osiągnięte przez Parlament Europejski i Radę UE w sprawie proponowanego przez Komisję rozporządzenia ustanawiającego środki na rzecz wysokiego wspólnego poziomu cyberbezpieczeństwa w instytucjach, organach, urzędach i agencjach Unii. Negocjacje dobiegły końca, natomiast tekst prawny musi teraz zostać formalnie zatwierdzony przez Parlament Europejski i Radę. Czytaj dalej

23  czerwca br. Rada przyjęła jedenasty pakiet sankcji wobec Rosji. Pakiet ten zapewnić ma lepsze egzekwowanie i wdrażanie sankcji UE wobec Rosji w oparciu o wnioski wyciągnięte z ich wdrażania w ciągu ostatniego roku. Sankcje UE wobec Rosji skutecznie osłabiają zdolność Rosji do prowadzenia wojny przeciwko Ukrainie, w tym do produkcji nowej broni i naprawy już istniejącego uzbrojenia, a także utrudniają jej transport materiałów. Skutki geopolityczne, gospodarcze i finansowe nieprzerwanej wojny napastniczej Rosji przeciwko Ukrainie są oczywiste, ponieważ wojna zakłóciła światowe rynki towarowe, zwłaszcza w przypadku produktów rolno-spożywczych i energii. UE dokłada starań, by jej sankcje nie miały wpływu na eksport energii i produktów rolno-spożywczych z Rosji do państw trzecich. 

Czytaj dalej

Joanna Grynfelder

Coroczne sprawozdanie Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) z realizacji ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (ustawa AML) jest podsumowaniem nie tylko działalności GIIF w 2022 r., ale również pozostałych uczestników polskiego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy, którego skuteczność można przeanalizować na podstawie opublikowanych informacji. Oprócz danych dotyczących aktywności GIIF, dokument zawiera liczne dane statystyczne dotyczące instytucji obowiązanych oraz funkcjonowania rynku finansowego i jego zagrożeń co sprawia, że może on być ciekawą lekturą nie tylko dla osób, które na co dzień zajmują się tematyką „pralni”, natomiast w niniejszym podsumowaniu skupię się na omówieniu danych analitycznych. Czytaj dalej

16 czerwca br. Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) opublikował  swój raport na temat ryzyka dotyczącego prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (ML/TF) związanego z unijnymi instytucjami płatniczymi. Jego ustalenia sugerują, że wspomniane ryzyka w tym sektorze, mogą nie być właściwie ocenianie i efektywnie zarządzane przez instytucje oraz organy nadzoru. Czytaj dalej

Komisja Europejska zaktualizowała wykaz jurysdykcji państw trzecich wysokiego ryzyka, które wykazują strategiczne braki w swoich systemach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Dodano do niego dwie jurysdykcje: Nigerię i Republikę Południowej Afryki,  z wykazu usunięto natomiast dwie inne tj. Kambodżę i Maroko. Lista uwzględnia informacje z Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) oraz zmiany przyjęte na ostatnim posiedzeniu plenarnym FATF w lutym 2023 r. w wykazie „Jurysdykcje objęte wzmożonym monitorowaniem” („szara lista”). Biorąc pod uwagę poziom integracji systemów finansowych, jednolity rynek byłby narażony na poważne ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, gdyby UE nie rozważała dodania jurysdykcji wskazanych przez FATF do unijnego wykazu. Czytaj dalej

MMC Polska

Błyskawiczny rozwój branż działających w internecie ukazuje niedociągnięcia w regulacjach prawnych. System nie nadąża za wchodzącymi w życie zmianami związanymi z bezgotówkowymi płatnościami. Wyjaśnienie obecnego stanu prawnego w tym zakresie oraz planowane zmiany, zostaną omówione podczas dwudniowych warsztatów online – Rozwój rynku usług płatniczych – zmiany legislacyjne i wyzwania w obszarze cyfryzacji. Czytaj dalej

8 czerwca br. Komisja Europejska opublikowała jedenastą edycję unijnej tablicy wyników wymiaru sprawiedliwości. Jest to coroczny przegląd zawierający dane porównawcze dotyczące efektywności, jakości i niezależności systemów wymiaru sprawiedliwości w państwach członkowskich. Tegoroczna tablica wyników zawiera dane dotyczące 16 nowych obszarów, na przykład sposobu, w jaki organy krajowe radzą sobie z korupcją, długości postępowań w sprawach dotyczących przekupstwa oraz szczególnych ustaleń ułatwiających równy dostęp do wymiaru sprawiedliwości osobom starszym, ofiarom przemocy ze względu na płeć i przemocy domowej oraz osobom ogólnie zagrożonym dyskryminacją. Edycja z 2023 r. zawiera również, po raz pierwszy, dane liczbowe dotyczące m.in. wynagrodzeń sędziów i prokuratorów, powoływania prezesów sądów najwyższych i prokuratorów generalnych oraz najwyższych instancji sprawujących jurysdykcję konstytucyjną. Czytaj dalej