Prognozy w obszarze KYC & AML na rok 2030
Niedawna analiza wykazała, że liczba pracowników pełnoetatowych zaangażowanych w badanie klientów w zakresie należytej staranności wobec klienta w trzech największych bankach w Holandii jest obecnie szacowana na 15% całkowitej siły roboczej. Do 20% ogólnej liczby pracowników banków w Holandii pełni funkcję „gatekeepera”. Skala prania pieniędzy oraz innych przestępstw finansowych na całym świecie rośnie, a techniki stosowane w celu ich uniknięcia i wykrycia stają się coraz bardziej wyrafinowane. Wywołało to energiczną reakcję ze strony instytucji finansowych, które wspólnie inwestują każdego roku miliardy, aby poprawić swoją obronę przed przestępstwami finansowymi. Ponadto organy regulacyjne wywierają większą presję na instytucje finansowe. Gdy organy regulacyjne nakładają surowsze kary, wynikające z tego grzywny związane z przestrzeganiem przepisów rosną z roku na rok. Walka z praniem pieniędzy jest stałym problemem dla grup zajmujących się przestrzeganiem przepisów, monitorowaniem i grupami ryzyka, ponieważ konwencjonalne podejście banków do zwalczania przestępstw finansowych, oparte na zasadach i scenariuszach, zawsze wydawało się być o krok za organizacjami przestępczymi. Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML) i wymogi KYC muszą być rozwijane w tym samym tempie, co finanse cyfrowe, ale przepisy AML zazwyczaj pozostawały w tyle za nielegalnymi zachowaniami w przeszłości. Firmy mogą wkrótce zauważyć tutaj zmianę. Pod koniec marca 2023 r. Bruksela zatwierdziła surowsze przepisy mające na celu zlikwidowanie istniejących luk w zwalczaniu prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i uchylania się od sankcji w UE.
