Whitepaper

Refinitiv

GLOBALNY RAPORT NA TEMAT RYZYKA I ZGODNOŚCI Z PRZEPISAMI 2021

25 października 2021
Knowledge Base

Zapraszamy Państwo do pobrania na naszej stronie najnowszego raportu dotyczącego ryzyka i zgodności z przepisami w roku 2021 stworzonego na zlecenie Refinitiv. 

Oto, w jaki sposób firma zachęca do lektury protokołu: „Co roku Refinitiv przeprowadza niezależne badania dotyczące różnych aspektów ryzyka klienta i osób trzecich. Ujawniamy rzeczywiste koszty przestępczości finansowej poprzez jej wpływ na przedsiębiorstwa, społeczeństwo i środowisko. Ostatnio przeanalizowaliśmy, w jaki sposób innowacje w zakresie danych i technologii mogą pomóc w identyfikacji i zwalczaniu działalności przestępczej. W zeszłym roku skupiliśmy się na ukrytych ryzykach w kontaktach z dostawcami, dystrybutorami i partnerami, a w tym roku oczywiście przyglądamy się wpływowi pandemii Covid-19. Nasze badanie odzwierciedla trudności, jakich doświadczają przedsiębiorstwa. 65% respondentów potwierdza, że pandemia zmusiła ich do obejścia procedur KYC i due diligence. Chociaż pandemia Covid-19 powoduje poważne zakłócenia, luki w zgodności stanowiły problem na długo przed nią. Nasze badanie na temat ryzyka w 2019 r. wykazało, że 49% kontaktów z osobami trzecimi podlegało procedurze due diligence, w porównaniu z 2021 r., kiedy liczba ta wynosiła 44%. Bardziej optymistycznym faktem jest to, że nasze najnowsze badanie pokazuje rosnącą świadomość w zakresie czynników środowiskowych, społecznych i zarządzania (ESG) oraz przestępczości środowiskowej, co sugeruje, że pandemia mogła stanowić tu punkt zwrotny. Zwiększając i eksponując ryzyka, pandemia pomaga organizacjom zmierzyć się z nimi. Niniejszy raport w jasny sposób wskazuje, jak należy to zrobić.” Raport do pobrania w formacie .pdf, składa się z 32 stron. Język raportu: polski. 
Piotr Żyłka

Piotr Żyłka

Compliance & Risk Officer

Projekt ustawy o ochronie sygnalistów – wstępna analiza

22 października 2021
Knowledge Base

W dniu 17 grudnia br. upłynie termin transpozycji do polskiego porządku prawnego Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/1937 z dnia 23 października 2019 r. w sprawie ochrony osób zgłaszających naruszenia prawa Unii, zwana powszechnie dyrektywą o ochronie sygnalistów. Od wielu miesięcy szerokie grono środowiska prawno-compliance z utęsknieniem wyczekiwało ujawnienia projektu ustawy stanowiącego transpozycję do polskiego porządku prawnego tzw. unijnej dyrektywy o ochronie sygnalistów. Na przestrzeni tego czasu, również na łamach niniejszego portalu, powstało kilkanaście tekstów traktujących o wymogach wspomnianej dyrektywy, ale i nadziejach z jakimi wiązano transpozycję dyrektywy do polskiego porządku prawnego. Czy słusznie? Przekonajmy się. Zapraszam do omówienia projektu ustawy o ochronie osób zgłaszających naruszenia prawa, opublikowanego w dniu 18 października br.

Czytaj dalej

Holenderska prasa o wizycie premiera w Strasburgu

21 października 2021

O tym, co się dzieje ostatnimi czasy w Polsce oraz roli Polski na arenie międzynarodowej rozpisują się również zagraniczne media. Tym razem temat podjął holenderski De Telegraaf.  Jak rozpisuje się dziennik: „Polski premier Mateusz Morawiecki odrzuca „szantaż” na temat praworządności w jego kraju – powiedział w Parlamencie Europejskim w Strasburgu. „Musimy zbliżać się do siebie, ale zaakceptować i szanować, że istnieją różnice”. Oskarża Brukselę o „zagarnianie coraz większych uprawnień” i podkreślił, że polska konstytucja stoi ponad prawem UE.

De Telegraaf zaznacza, że „Morawiecki osobiście przyjechał do parlamentu, aby przedyskutować kryzys praworządności w swoim kraju. Przewodnicząca Komisji Europejskiej,Ursula von der Leyen, rozpoczęła debatę zapewnieniem, że komisja uważnie bada, jakie środki można podjąć wobec Polski. „Nie możemy i nie pozwolimy, aby nasze wspólne wartości były zagrożone” – powiedziała.”

Jak dodał dziennik – „Zarząd UE ma kilka możliwości, m.in. zamrożenie unijnych pieniędzy dla Polski czy powrót do unijnego sądu. Polski plan odbudowy korony, który został przedstawiony wiosną i może przynieść krajowi 36 mld euro, wciąż nie został zatwierdzony przez komisję.”

 

Źródło: telegraaf.nl

Whitepaper

 

Risk in focus 2022

13 października 2021
Knowledge Base

Risk in Focus to coroczny projekt badawczy przywództwa myślowego, analizujący najważniejsze zagrożenia, z jakimi borykają się organizacje w całej Europie. Jest niezbędnym narzędziem członków komitetów audytu i barometrem tego, co dyrektorzy ds. audytu (CAE) i inni postrzegają jako priorytety ryzyka dla ich organizacji na rok 2022 i później. Zmiana klimatu i zrównoważony rozwój środowiska są obecnie postrzegane jako pięć głównych zagrożeń w opinii 31% CAE. Stanowi to wzrost o ponad 40% w porównaniu z zeszłorocznym badaniem. Czytaj dalej

Komisja przedstawia pierwszą w historii strategię UE w sprawie zwalczania antysemityzmu i wspierania życia żydowskiego

11 października 2021

Dziś Komisja Europejska przedstawia pierwszą w historii strategię UE w sprawie zwalczania antysemityzmu i wspierania życia żydowskiego. Skala antysemityzmu w Europie i poza nią niepokojąco rośnie. W związku z tym w strategii przedstawiono szereg działań skupiających się wokół trzech filarów: zapobiegania wszelkim formom antysemityzmu, ochrony i wspierania życia żydowskiego oraz promowania badań, edukacji i pamięci o Holokauście. W strategii proponuje się działania zmierzające do zacieśnienia współpracy z firmami internetowymi w celu tępienia antysemityzmu w internecie, lepszej ochrony miejsc publicznych i miejsc kultu, powołania europejskiego centrum badań nad współczesnym antysemityzmem oraz utworzenia sieci miejsc, w których dokonała się zagłada Żydów Wsparciem tych działań będzie dążenie UE na arenie międzynarodowej do tego, aby być liderem globalnej walki z antysemityzmem. Czytaj dalej

Komisja Europejska potwierdza pierwszeństwo prawa UE

08 października 2021

Dzisiejsze ustne orzeczenie polskiego Trybunału Konstytucyjnego budzi poważne obawy dotyczące prymatu prawa unijnego i autorytetu Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej. Komisja podtrzymuje i potwierdza podstawowe zasady porządku prawnego Unii, a mianowicie: Prawo UE ma pierwszeństwo przed prawem krajowym, w tym przepisami konstytucyjnymi; Wszystkie decyzje Europejskiego Trybunału Sprawiedliwości są wiążące dla wszystkich organów władzy państw członkowskich, w tym sądów krajowych. Czytaj dalej

Edyta Zdziarska

Edyta Zdziarska

Ekspert ds. AML

Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) – czy zmiany w przepisach ułatwią życie ?

05 października 2021
Knowledge Base

31 października, wchodzą w życie kolejne zmiany wynikające z nowelizacji Ustawy AML (Anti Money Laundering), dotyczące między innymi Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR). CRBR jest systemem, w którym gromadzone są informacje o beneficjentach rzeczywistych, tj. osobach fizycznych sprawujących bezpośrednią lub pośrednią kontrolę nad spółką. Instytucje obowiązane mają do spełnienia szereg obowiązków wynikających z ustawy AML, w tym również weryfikację klientów w CRBR.

Czytaj dalej

Fundacja SOMI rozpoczyna zbiorowe śledztwo w sprawie wycieku 533 milionów kont na Facebooku

10 września 2021
Knowledge Base

Na dzień dzisiejszy Fundacja SOMI umożliwia wszystkim europejskim konsumentom sprawdzenie za pośrednictwem swojej aplikacji SOMI, czy nie padli ofiarą wycieku danych z Facebooka z kwietnia tego roku. Może również ujawnić, które z ich danych osobowych krążą w tzw. Dark Web. W sumie w kwietniu 2021 r. wyciekły dane osobowe z ponad 533 mln kont na Facebooku, w tym 96,7 mln kont europejskich. Po zweryfikowaniu własnych danych konsumenci mogą uczestniczyć w dochodzeniu prawnym fundacji i ewentualnym powództwie zbiorowym przeciwko Facebookowi, co wymaga zebrania dowodów naruszenia RODO w wyniku naruszenia danych. Fundacja oferuje łącznie 10 000 euro każdemu, kto może udowodnić, że Facebook naruszył RODO. Czytaj dalej

Joanna Grynfelder

Joanna Grynfelder

Blog Forum Compliance

Stanowisko UKNF w sprawie wykorzystywania mediów społecznościowych przez podmioty nadzorowane oraz osoby zatrudnione w tych podmiotach

01 września 2021
Knowledge Base

Media społecznościowe są intensywnie wykorzystywane w działalności marketingowej instytucji finansowych, stąd proces uregulowania tego obszaru ze strony polskich organów nadzoru wydawał się jedynie kwestią czasu. Na przykład na rynku brytyjskim wytyczne „FG15/4: Social media and customer communications Finalised guidance” obowiązują już od 2015 roku, a kilka dni temu Urząd Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF) przedstawił projekt swojego „Stanowiska w sprawie wykorzystywania mediów społecznościowych przez podmioty nadzorowane oraz osoby zatrudnione w tych podmiotach.” Czytaj dalej

Bank HSBC a cyberprzestępczość

17 sierpnia 2021
Knowledge Base

W ubiegły piątek, 13 sierpnia 2021 r., na anglojęzycznej podstronie naszej platformy opublikowaliśmy artykuł autorstwa Elfriede Sixt z Wiednia, dotyczący roli banku HSBC w walce z praniem brudnych pieniędzy. Tytuł artykułu brzmi: „HSBC – Brudny bank jako wspólnik wielkich cyberprzestępców!” Elfriede od lat broni interesów ofiar oszustw kotłowych i innych form oszustw. Bardzo krytycznie ocenia rolę, jaką w tym zakresie odgrywają niektóre banki. Elfriede walczy z wszelkimi formami prania pieniędzy z udziałem banków, w tym HSBC Bank, który był zaangażowany w pranie setek milionów pochodzących z samego biznesu narkotykowego, a także odegrał rolę w Panama Papers i Swiss Leaks. Niedawno nasz autor przygotował nową sprawę przeciwko HSBC Bank.

Stronę artykułu zredagowanego w języku angielskim znajdą Państwo tutaj.